Quelle fiscalité Airbnb pour ma résidence principale ?
Lorsque vous mettez votre logement en location sur Airbnb, vous devenez loueur en meublé non professionnel, ce qui vous oblige à déclarer vos revenus locatifs et à payer des impôts.
La fiscalité Airbnb pour votre résidence principale implique de choisir entre deux régimes d’imposition : le régime du réel et le régime des BIC.
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Régime du réel
Si vos revenus locatifs sont supérieurs à 72 600 euros par an, vous devrez déclarer le montant de vos revenus net de frais et de charges sur votre déclaration d’impôt.
Régime du BIC
Vous pouvez opter pour le régime des bénéfices industriels commerciaux BIC si vos revenus locatifs sont inférieurs à 72 600 euros par an. Cela vous permet de bénéficier d’une fiscalité Airbnb simplifiée pour votre résidence principale.
Fiscalité Airbnb pour une résidence principale : suis-je obligée de déclarer mes revenus ?
Depuis 2020, Airbnb est dans l’obligation de transmettre tout revenu locatif à l’administration fiscale, ce qui rend le contrôle fiscal facile.
Si vous ne déclarez pas vos revenus locatifs, cela est considéré comme une fraude fiscale et vous expose à des sanctions.
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Comment est réalisé le calcul des impôts sur les revenus locatifs ?
La fiscalité Airbnb pour une résidence principale est simple à calculer.
Si vous avez opté pour le régime du réel, vous serez imposé selon le barème progressif de l’impôt sur le revenu.
Si vous avez opté pour le régime du BIC, vous devrez déclarer vos revenus bruts et un abattement de 50% sera automatiquement appliqué sur les frais et les charges liées à votre activité locative.
Frais et charges pris en compte par les impôts
Les frais et charges concernées par l’abattement de 50% correspondent à :
- La taxe foncière
- Les frais de plateforme Airbnb facturés à l’hôte (3%)
- Les provisions pour charges
- Les frais de gestion
- Les amortissements
- Les primes d’assurance
- Les charges de personnel si vous employez du personnel pour le ménage par exemple
- Les autres charges de gestion courante : maintenance, réparations…
Suis-je moins imposée sur ma résidence principale ?
Vous êtes exonéré d’impôts si les revenus locatifs de votre résidence principale ne dépassent pas 760 euros par an.
Dès que vous dépassez ce montant, la fiscalité Airbnb de votre résidence principale change et vous êtes dans l’obligation de déclarer vos revenus. Vous bénéficierez alors d’un abattement de 50% et vos revenus seront soumis aux impôts et aux prélèvements sociaux.
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Quel taux d’imposition pour mes revenus Airbnb ?
La fiscalité Airbnb de votre résidence principale est en fonction du régime choisi.
Pour être en règle avec la fiscalité Airbnb de votre résidence principale, il suffit de renseigner vos revenus locatifs dans la case 5ND de votre déclaration d’impôts sur le revenu.
Calcul de l'imposition pour le régime du réel
Si vous avez opté pour le régime du réel, vos revenus seront imposés suivant le barème progressif de l’impôt sur le revenu. Les prélèvements sociaux s’élèvent à un taux de 17,2%.
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Calcul de l'imposition pour le régime du BIC
Les propriétaires ayant opté pour le régime des bénéfices industriels commerciaux BIC bénéficient d’un abattement de 50% sur le montant brut déclaré aux impôts.
Si vous avez opté pour le régime du BIC et que vous souhaitez vous renseigner sur la fiscalité Airbnb pour votre résidence principale, un calcul simple vous informera du montant des impôts.
Exemple de calcul d’imposition pour un régime BIC
Si vos revenus locatifs s’élèvent à 20 000 € et que votre tranche d’imposition est de 11%, le montant des impôts relatifs à votre activité locative sera de 2 820 euros.
Ce montant a été calculé suivant cette méthode :
- Calcul du montant de l’abattement : 20 000 x 50% = 10 000 €
- Calcul du montant de l’impôt : 10 000 x 11% = 1 100 €
- Calcul du montant des prélèvements sociaux : 10 000 x 17,2% = 1 720 €
Il suffit ensuite d’additionner le montant de l’impôt au montant des prélèvements sociaux. Ce qui fera un total d’impôt de 2 820 euros.
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